GESTION DE LA TESORERÍA

Un blog para gestionar y entender la Tesorería en la empresa

Pólizas de crédito: liquidación


La liquidación de las pólizas de crédito se realiza por el método hamburgués ,explicado en una entrada anterior, que recordamos realizaba los cálculos a partir de los saldos. De tal forma, los pasos de la liquidación son los que pasamos a detallar:

  1. Cálculo del saldo resultante tras un movimiento bancario.
  2. Cálculo del número de días de la vigencia de dicho saldo.
  3. A la fecha de la liquidación, agrupación de saldos por tipología, es decir, acreedores, deudores y excedidos.
  4. Cálculo de los números comerciales, es decir, el resultado de cada uno de los saldos anteriores multiplicado por el número de días de vigencia.
  5. Agrupación de los números comerciales en acreedores, deudores y excedido.
  6. Cálculo de los intereses, esto se realizará multiplicando cada uno del total de números comerciales por el tipo acordado a la firma de la póliza, cargándose o abonandose en su caso.
  7. Se calculan y se cargan en cuenta las comisiones pertinentes (saldo medio no dispuesto y la comisión sobre el mayor excedido) si procede.
  8. Cálculo del nuevo saldo bancario.

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